他人眼中的刺
－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
07 年 3月，我国发布了一份“美国人权记录”，列举了美国的种种人权劣迹，其中有一条指
出，据美国人口普查局2006年8月29日公布的数据，2005年美国有3700万贫困人口，
占总人口的 12.6％，有770 万个家庭生活在贫困线以下，平均每 8个美国人中就有1 个
生活在贫困线以下……
毫无疑问，这个信息是言之有据的，美国人口普查局的确出台了这些数据。但是我觉得这条
信息需要一个长长的注释，否则可能造成一定的误解。
说起贫困户，我们一般想起的都是一幅悲惨景象：一群面容憔悴的人，住在破烂的房屋里，
衣不蔽体，食不果腹，孩子没学上，生病没钱看……但是在美国，“贫困”的概念却不是这样
的。下面我引用一段05年出版的调查报告，让我们来看看美国穷人的“惨状”：
“46％的贫困户拥有房产，一个典型贫困户所拥有的房子平均有三个卧室、一个车库，一个
阳台；美国贫困户的人均住房面积超过巴黎、伦敦、维也纳、雅典等城市的人均住房面积。
97％的贫困户家里有一部彩电，50％有两个或更多彩电；76％有空调；75％有一辆车；
30％有两辆车；73％有微波炉；62％有有限电视；33％有洗碗机。从营养消耗来看，美
国贫困家庭儿童的平均蛋白质、维生素、矿物质消耗量和中产阶级家庭儿童完全一样。大多
数情况下，他们蛋白消耗量甚至超过健康标准一倍，也就是说，大多数贫困家庭儿童存在过
度营养问题……”
看来，美国的穷人并不象我们想象的那样食不果腹、衣不蔽体，这个国家之所以存在3700
万贫困人口，很大意义是因为它所制定的贫困线标准高出我们发展中国家的标准。
美国当前适用的贫困线标准制定于60年代。1963年经济学家奥桑斯基计算出，一个普通
四口之家当年需要花费 1033 美元购买食物，占家庭收入的 1/3。因此，她将收入 3100
美元（1033美元的三倍）作为当年一个四口之家的贫困线。这个数字根据家庭人数而变动，
也根据年份而变动。目前，美国四口之家的贫困线是年收入 2 万美元。值得注意的是，在
贫困标准与时俱进的过程当中，今天的奢侈品往往会成为明天的必需品，今天美国的贫困线
生活水准实际上是70年代初的中产阶级生活水准。
这里要提醒读者注意一个关键问题，美国的贫困线标准计算的仅仅是贫困家庭的现金收入，
不包括穷人所享受的各种福利，而美国有大量扶助贫困户的福利项目。正是因为这些福利项
目的存在，许多美国穷人没钱也可以有饭吃、送孩子上学、看病、住房子。近年美国联邦政
府的福利年均开支为5000亿美元以上，用于支持各种各样的贫困人口资助项目。举几个例
子：
食品券项目。专门防御穷人挨饿的项目，建立于1939年，不断更新发展，目前的运转机制
是，政府给零售店预付货款、穷人刷卡购买食物。04年该项目覆盖了1千万个家庭、2千
4 百万人口，其中 51％为儿童。
住房选择券项目。针对低收入家庭的房租补贴项目，1961年正式建立，延续至今。住房和
城市发展部从贫困户申请人中选出一部分，代表他们与其房东签约，为他们支付70％左右
的房租。
“领先”项目。帮助贫困家庭的儿童的项目，1965 年成立，到 05 年，已经有 2 千 2 百万学
龄前儿童曾接受其资助。就 05 年来说，预算为 68 亿美元，90 万儿童受益，平均每个儿
童受益7222美元。该项目本身有21万多员工，但其志愿者队伍则有120多万人。
以上只是几个典型例子，其他类似的项目不计其数，比如针对贫困家庭的“学校免费早餐午
餐”项目、专门针对贫困大学生的“联邦培尔助学金”项目、政府资助的“公共住房”项目、针
对穷人的“医疗保险”项目、“贫困家庭的暂时资助项目”，等等。正是这些项目的存在，很多
缺少“现金流”的穷人却不至于面对重大生存危机。可以说，在“市场失败”的地方，政府积极
介入，托住社会安全的底线。
当然贫困的出现也不完全是“市场失败”。在发展中国家，贫困出现往往是因为就业机会少或
者工资太低，但在发达国家，贫困虽然也有这些原因，它与贫困人口自己的行为也往往密切
相关。比如，美国贫困现象一个重大的原因就是单亲家庭的涌现，还有一个重大原因是一些
人的工作量太少。据统计，2/3的贫困儿童是生活在单亲家庭当中。又有数据表明，一个典
型的贫困户一年的平均工作时间是800个小时（也就是一周16个小时），如果800个小
时提升到 2000 个小时（也就是一周 40 个小时），75％的儿童将会脱离贫困。当然，就
业机会和工资问题也需要面对，最近美国国会通过“最低工资法案”，将美国的最低小时工资
标准从5.15美元提高到7.25美元，就是针对工资问题。
还需要说明的是，与发展中国家许多贫困人口的长期甚至永久性贫困现象不同，美国的贫困
人口往往是由于失业、离婚、生病暂时处于贫困当中。根据美国人口普查局的数据，从1996
到1999年，低于一半的贫困人口“连续贫困”四个月以上，只有20％的贫困人口“连续贫困”
超过一年。众所周知，持续贫困是社会动乱的根源，如果一个国家的穷人有希望迅速“脱贫”，
经济贫困往往不容易酿成政治动乱。
当然，并不是说美国就不存在发展中国家意义上的贫困问题，在美国3700万贫困户中，贫
困程度也各异，其中不乏极度贫困的人。美国还有3、4000万人口买不起医疗保险，其中
很多都不被政府的公共医疗项目覆盖，城市贫民窟、流浪汉屡见不鲜。前面所提及的报告也
指出，贫困人口中有13％曾经面临暂时的饥饿威胁。横向比较来说，在发达国家里，美国
的贫困率最高。纵向比较来说，自从布什上台以来，美国的贫困人口连年增加。
各国的贫困标准线不一，按照美国的标准，美国有12％的贫困人口，按照中国的标准，中
国才 8％左右的贫困人口。不过如果按照世界银行统一的日均购买力标准，05 年中国有
16.6%的人口日均购买力低于1 美元， 46.7%低于 2 美元，相比之下，美国及其他发达
国家的日均购买力低于2美元的人口比例少于2％。当然，中国人口多，起步晚，贫困现象
难以避免，不应该以此否定中国改革开放的巨大成就和发展潜力。但是，理解是一码事，盲
目得意则是另一码事。一个46%人口日均购买力不足2美元的国家，去嘲讽一个同类人口
不到2％的国家的“贫困”问题，是不是有点“看到他人眼中的刺，却看不到自己眼中的梁木”
呢？
www.xiaoshuＯtxt.coＭ
美国的“社会主义”
－－－－－－－－－－－－－－－－－－
2000 年美国政治学家 Seymour Lipset出了一本书，叫《ItDidn’tHappenHere:
Why Socialism Failed in the United States》，探讨“为什么社会主义在美国失败了”
这个经典问题。根据他的看法，欧洲各国都出现了大型的社会主义政党，相比之下，美国的
社会主义政党却始终不成气候。19世纪末20世纪初美国虽然也有过活跃的社会主义政党，
但是30年代之后，社会主义政党基本上消声匿迹。其原因，据他分析，无非是四条：个人
主义的立国文化；工人阶级内部种族文化的多样性；社会主义政党本身的“经营不善”；还
有美国的选举制度不利于小党存活。在这四条因素中，他最强调的，是第一条。
我不很赞同这本书的观点，原因不在于李普赛特对问题的分析，而是他对问题的提出：
如果社会主义不仅仅指公有制加计划经济，也指建立广泛的福利制度（显然这也是Lipset
的理解），社会主义在美国真的失败了吗？这本书过于强调社会主义政党的标志性意义，但
如果我们把目光从“政党”转向“政策”，没有理由认为“社会主义”在美国遭受了失败。
我们来观察一下04年美国联邦政府的预算开支：19.9%军费（这项庞大的开支一直
颇受争议）；21.6%社会保障金；19.5%用于支助穷人、老人、残疾人的医疗保险项目
Medicare 和Medicaid；4.1%其它用于退休金和扶持残疾人的开支；9%用于失业补助、
给穷人家庭的住房、食品、收入补助以及税收抵免；7％偿还债务利息；教育3.8%；老兵
补助2.6%；交通2.8%，国际事务1.2%，科研1％……可以看出，如果我们把社会保障
金、医疗保险费、贫困失业补助等算作福利开支的话，福利开支占据了美国联邦政府开支的
一半以上，这也是联邦政府的最大开支。在这种情况下，我们真的能够坦然宣布“美国不是
一个福利国家”吗？
事实上，整个20世纪是美国福利制度不断成熟的一百年，尤其是30年代罗斯福新政
时期和60年代约翰逊的伟大社会时期，福利制度更是突飞猛进。
20 世纪 10和 20 年代，几乎每个州都陆续订立了工伤赔偿法律。1935 年，社会保障
法案出台，被视为美国福利保障制度的起点，为退休者、失业者、残疾人、儿童提供安全网
络。1937年住房法案为低收入者提供住房补助。1938年公平劳工法案首次为最低工资立
法。44年GI法案为大学生提供贷款。46年在公立学校提供午餐补贴。56年残疾保险。
64 年食品券项目出台防止饥饿。65年，为老人穷人提供医保的 Medicare和 Medicaid 项
目创始，同年保证给大学生贷款的项目、工作培训项目等也出台。68年公平住房法案，目
的是消除住房补助中的种族歧视。75年建立给穷人返还税收的“收入税收抵免”制度。90
年通过儿童保障拨款法案和残疾人法案。97年儿童保险项目和儿童税收信用制度出台……
据统计，整个20世纪，美国有50多个重大社会保险和福利法案和项目出台，我上面列举
的，只是一些重大例子而已。正是这些项目的启动及其发展，彻底改变了联邦政府开支的面
貌，使得福利开支成为联邦政府预算的主要方向。
这些法案和项目，主要可以分为两种，一种是针对全民的社会保障体系（比如社会保障
金）；一种是针对穷人和弱者的扶助项目（比如食品券项目）。这些项目的存在使得穷人不
至于忍饥挨饿，而中产阶级也不至于朝不保夕。马克思列宁所预言的“资本主义崩溃”没有
发生，很大程度上就是因为通过民主机制，资本主义体系不断吸收社会主义的营养，努力制
度创新，从而实现自我修复。换句话说，社会主义并没有被资本主义消灭，而是被资本主义
消化了。
观察福利制度在美国突飞猛进的两个时期，我们发现，这两个时期民主党同时在行政和
立法部门占据绝对优势。正是民主党绝对优势的存在，使得福利制度相关立法得以可能。在
这个意义上可以说，虽然美国的社会主义政党在30年代以后就失势了，但是民主党在特定
的历史时期内承担了“社会主义政党”的功能。既然不管白猫黑猫，能抓到老鼠就是好猫，
评价历史也没有必要象李普赛特那样拘泥于“社会主义政党”的名分。
当然，如果从福利开支占GDP的比重来说，美国的福利水平明显低于欧式福利国家。
比如，2001年瑞典的福利开支占据GDP的28.9%，挪威23.9%，英国21.8%，加拿
大17.8%，日本16.9%，美国14.8%。从这个意义上来说，美国的确不如欧洲重视社会
福利。但是别忘了，经过购买力平价的换算，当年美国的人均GDP为34,320美元，而瑞
典为24,180美元，挪威29,620美元，英国24,160美元，加拿大27,130美元，日本
25,130 美元，所以美国人均福利的实际绝对额并不低，超过澳大利亚、日本等国，和加拿
大、英国等水平相当，与北欧国家差距明显减少。而且，据另一个政治学家Christopher
Howard 在《The Welfare State Nobody Knows》一书中分析，相对于直接分发福利，
美国政府更倾向于使用税收减免、政策倾斜等制度杠杆来提供“间接福利”。比如，给那些
为雇员购买医保和养老保险的公司减税，为穷人买房提供贷款担保，给有孩子的贫困家庭提
供税收抵免，通过最低工资法、平权法案、残疾人就业保障保护弱势群体等等。
ＷＷＷ．xiaoshuｏtxt.com
此外，欧洲诸国的经济效率是否受福利制度影响，也一直存在争议。据统计，瑞典这样
最典型的高税收高福利国家，其人均GDP比美国最穷的州还低。当然，不同的文化存在不
同的偏好，有的以平等和谐为荣，有的以个人奋斗为荣，有的以勤劳为荣，有的以休闲为荣，
有的习惯于高积累低消费，有的习惯于先消费后积累，没有必要用美国的标准来衡量其他的
国家，但是同理，也没有必要用其他国家的标准来要求美国。民意调查也表明，美国人的福
利观念不象欧洲人那么强烈。比如对于“政府应该为买不起房子的人提供体面的住房”这个
说法，67％的美国人同意，加拿大、英国、瑞典的同比分别为72.1％，88.6％，81.8％。
又比如，对“政府应该为失业的人提供体面的生活标准”这个说法，表示同意的美国人是
47.7％，同意的加拿大人、英国人、瑞典人分别为 65.5％，78.7％，80.3％。虽然制度
和文化是相互影响的，但是文化在生成之后，也存在一定的稳定性。当李普赛特用文化来解
释美国的“反社会主义”倾向时，显然是有道理的。
虽然美国人的福利偏好不象欧洲人那么强烈，但是无论从政府开支的比例来看，还是从
美国过去100年的政策变迁史来看，美国都已经是一个不折不扣的福利国家了，那种“美
国是个低税收低福利国家”的说法不过是个流行神话。以前和一个朋友发生过一场辩论，他
认为美国的收入税率太低了，美国应该象欧洲那样征收高税收。我的看法是，美国的税率和
欧洲的税率，不是“低”与“高”的区别，而是“高”与“更高”的区别。得出这个结论，
并不是受到什么意识形态的思想指导，而是基于对身边常识的观察：我在美国工作的朋友，
年收入多在六、七万美元和二十万美元之间，他们的收入扣除联邦税、州税、市税（纽约）、
消费税、社会保险费、养老保险费……拿到手的往往只有一半到三分之二之间。众所周知，
美国的中产阶级是几乎没有什么灰色收入的，物价也比中国贵得多（尤其服务行业），这些
辛苦工作的中产阶级，收入的三分之一到一半被扣除之后，往往只能依靠省吃俭用来维持小
康生活水准，我实在想不通为什么还要千方百计从他们身上“转移”收入。
最近一些年，中西学界的一个时髦就是批判“美式的新自由主义”。他们说“无限的私
有化、市场化、全球化会伤害弱者的利益”，他们说“除了追求效率，社会还应该追求公平”，
他们甚至说“应该放弃所谓的华盛顿共识，而应该转而追求北京共识”，这些说法也许不无
道理。但问题是，经过一百年福利制度的发展，今天的美国早已不是100年前那个自由放
任主义的美国，无论在贸易保护、工会势力、收入调节、政策倾斜方面美国都可以说是一个
福利国家，他们所批判的那个“自由放任主义的美国”更像是他们想象出来的靶子，正如他
们所说的那个“北京共识”发生在他们想象出来的乐土。我只知道，如果我生病因为交不起
钱而被医院拒之门外，如果我的孩子因为交不起学费而上不了学，如果我每天辛辛苦苦工作
12 个小时还在温饱线上挣扎，如果这些都是普遍而不是个别现象，那么你叫它什么主义都
无济于事。但是如果我的孩子不但可以免费上学还可以免费坐校车、吃午饭，如果我收入低
可以住政府盖的房子，如果我失业了可以用政府发的食品券买东西吃，如果我退休了可以按
月得到体面的养老金，那么我所置身的制度就是福利制度，你爱叫它什么共识就叫它什么共
识。